TCF Capital vstupuje na český trh s novým investičním modelem

Historie a založení TCF Capital

TCF Capital vznikla v roce 2015 jako specializovaná investiční společnost, která přinesla svěží vítr na český finanční trh. Za jejím zrodem stojí příběh plný odhodlání a vize - tým v čele s Tomášem Chlápkem, který si prošel bankovním světem a věděl, že české investiční prostředí potřebuje změnu.

Už v roce 2013 se začal rodit nápad, který měl zaplnit prázdné místo na trhu. Víte, jak to chodí - někdy musíte nejdřív poznat, co chybí, abyste mohli vytvořit něco výjimečného. Po pečlivé přípravě a získání všech razítek od ČNB se v březnu 2015 konečně rozjel projekt, který měl ambici změnit pohled na investování v Česku.

Správa majetku pro náročné klienty se stala naší parketou. Krok za krokem jsme rostli, až přišel zlomový rok 2017. To jsme spustili náš první investiční fond zaměřený na středoevropské akcie - takový malý velký triumf pro celý tým.

Náš inovativní přístup k investování nám otevřel dveře k dalšímu růstu. V roce 2018 jsme vstoupili do světa nemovitostí založením TCF Real Estate. Proč? Protože jsme věděli, že diverzifikace je klíč k úspěchu.

Srdcem našeho úspěchu je vzdělávání a budování důvěry. Pořádáme setkání, kde si s klienty povídáme o financích tak, aby to dávalo smysl. Žádné složité formulace, žádné nesrozumitelné termíny - jen upřímná komunikace a skutečný zájem o potřeby každého klienta.

Dnes spravujeme majetek za více než 15 miliard korun, ale nezapomínáme na své kořeny. Naše filozofie stojí na třech pevných pilířích: profesionalitě, průhlednosti a osobním přístupu. Tyhle hodnoty nejsou jen prázdná slova - jsou součástí našeho každodenního fungování a důvodem, proč nám klienti důvěřují.

Hlavní oblasti investic a zaměření firmy

TCF Capital se soustředí na několik zásadních investičních směrů, které tvoří jádro jejich podnikání. Významnou část jejich portfolia tvoří komerční nemovitosti - především kanceláře v nejlepších lokalitách velkých měst. Mají pod palcem taky obchodní prostory a logistická centra, což jim zajišťuje stabilní příjem a slibný potenciál do budoucna.

V technologickém světě TCF Capital aktivně hledá šikovné startupy, co mají šanci rychle růst. Zajímají se hlavně o fintech, umělou inteligenci a digitální novinky. Jejich tým není žádné ořezávátko - kromě peněz nabízí i cenné rady a kontakty na důležité hráče v oboru.

Co se týče private equity, TCF Capital si bere na mušku střední firmy, které už něco dokázaly a mají šťávu na další růst. Nezůstávají jen u investování - aktivně pomáhají firmám být lepší a výkonnější. Hodně jim leží na srdci i projekty, které myslí na životní prostředí, třeba zelená energie.

Ve zdravotnictví a biotechnologiích hledají příležitosti, které můžou skutečně něco změnit. Investují do moderních zdravotnických zařízení a výzkumu nových léčebných postupů. Vzhledem k tomu, jak stárne populace a roste zájem o kvalitní péči, je to pro ně strategický směr.

Nesmíme zapomenout na digitální infrastrukturu a kybernetickou bezpečnost. Podporují projekty na vylepšení datových center, cloud a bezpečnostní řešení. TCF Capital si zakládá na tom, aby jejich investice měly dlouhodobý smysl a přinášely užitek celé společnosti.

Věnují se i vzdělávání - podporují vzdělávací technologie a online platformy. Věří totiž, že vzdělání je klíčem k úspěchu v dnešní době. TCF Capital chytře míchá jisté investice do tradičních odvětví s odvážnějšími sázkami na inovace. Jejich přístup stojí na pečlivém průzkumu trhu, chytrém řízení rizik a budování dlouhodobých vztahů s firmami v jejich portfoliu.

Velikost spravovaného kapitálu a portfolia

TCF Capital dnes spravuje majetek za více než 2,1 miliardy korun, což je ohromný skok oproti minulým rokům. Víte, co to v praxi znamená? Představte si, že většinu tvoří luxusní byty a kanceláře na těch nejlepších adresách v Česku. To není jen tak ledajaké portfolio!

Když se projdete Prahou nebo jinými velkými městy, možná ani netušíte, že míjíte budovy TCF Capital. Firma má pod palcem přes 45 000 metrů čtverečních pronajímatelných prostor - od moderních kanceláří až po nablýskané byty, které pravidelně plní kapsy investorů.

Jak vlastně TCF Capital investuje? Jde na to chytře - žádné riskantní sázky, ale promyšlená strategie postavená na letech zkušeností. Hledají nemovitosti, které mají šťávu a potenciál vydělávat. Je to jako stavět dům na pevných základech - nejdřív stabilní příjem z nájmů a pak možnost, že hodnota ještě poroste.

A co je super? Jejich fondy už nashromáždily přes 800 milionů korun. Pokud máte našetřený milion, můžete se taky přidat k téhle partě. Není to sice pro každého, ale pro zkušené investory je to zajímavá příležitost.

Zelená budoucnost není TCF Capital cizí. Třetina jejich portfolia už teď míří do ekologických projektů. Staví a renovují budovy, které šetří energii a jsou šetrné k životnímu prostředí. V době rostoucích cen energií to dává perfektní smysl, nemyslíte?

Za posledních pět let se jim daří slušně - průměrný roční výnos 8,2 % mluví za vše. Jejich tým profíků neustále sleduje trh a upravuje strategii podle aktuální situace. Díky spolupráci s bankami můžou skočit po každé dobré příležitosti, i když jde o projekty za půl miliardy.

Investiční strategie a přístup k riziku

Jak vlastně fungují chytré investice? Představte si, že máte možnost nechat své peníze pracovat stejně chytře, jako když zkušený šéfkuchař míchá ty nejlepší suroviny pro dokonalý pokrm.

Nejde jen o to peníze někam vložit - klíčem je mít je chytře rozložené napříč různými možnostmi. Je to jako když nemáte všechna vajíčka v jednom košíku. Někdy investujeme do akcií zavedených firem, jindy třeba do nemovitostí nebo dluhopisů.

Aktivní péče o vaše investice je naprostý základ. Stejně jako zahradník pečuje o svou zahradu - někdy je potřeba něco přesadit, někdy zase zalít nebo prostříhat. Trhy se mění každý den a my musíme být vždycky o krok napřed.

Bezpečnost především - proto máme několik úrovní kontroly. Představte si to jako bezpečnostní systém v moderní bance. Každá investice prochází důkladným prověřením, než ji zařadíme do portfolia. A co je důležité - neustále sledujeme, jak si vede.

Průhlednost a možnost rychle reagovat jsou pro nás stejně důležité jako výnosy. Nechceme, abyste tápali v temnotě. Proto vám vždycky vysvětlíme, kam přesně vaše peníze putují a proč. A když se na trzích začne něco dít? Jsme připraveni rychle zareagovat.

Každému na míru - protože každý má jiné představy a cíle. Někdo chce bezpečnou cestu k důchodu, jiný je připraven více riskovat pro vyšší výnos. Naše strategie proto šijeme na míru - jako když si necháváte ušít oblek u dobrého krejčího.

A co životní prostředí a společenská odpovědnost? I to je součást našeho DNA. Vybíráme investice, které nejen vydělávají, ale také pomáhají vytvářet lepší svět pro další generace.

Geografické působení a klíčové trhy

TCF Capital se v první řadě soustředí na region střední a východní Evropy, kde má nejsilnější kořeny. Není to jen tak - za léta působení jsme si vybudovali skvělé vztahy a rozumíme tomu, jak to tady chodí. Naše pražská centrála je srdcem firmy, ale stejně dobře se cítíme na Slovensku, v Polsku nebo Maďarsku.

Postupně jsme si troufli i na západní Evropu. V Německu a Rakousku máme dnes parádní kontakty s místními finančními domy. Díky tomu můžeme propojovat východ se západem a vytěžit z toho to nejlepší pro všechny strany.

Nejvíc jsme zabředlí do nemovitostí. V Praze, Bratislavě nebo Varšavě najdete naše kanceláře, byťáky i logistická centra. Prostě tam, kde to má smysl a kde vidíme potenciál.

Hodně nás baví investovat do středně velkých firem, co mají šťávu. Hlavně v Česku a na Slovensku, ale rozhlížíme se i okolo. Klíčové je pro nás znát místní prostředí jako své boty a umět najít firmy, co můžou prorazit i za hranicemi.

Koukáme taky na rozvíjející se trhy, třeba v jihovýchodní Evropě nebo Asii. Jdeme na to opatrně, ale víme, že tam může být zlato. Zkušenosti z transformace střední Evropy se nám tu náramně hodí.

Technologie jsou naše další velká láska. Praha, Brno a Varšava se mění v technologická centra a my jsme u toho. Pomáháme místním startupům propojit se se světem a růst.

Nesmíme zapomenout na správu majetku - staráme se o peníze středoevropských i západních investorů. Máme pobočky všude tam, kde to dává smysl, a umíme najít příležitosti, které jiní přehlédnou.

TCF Capital je významným hráčem na poli investic, kde spojuje zkušenosti s inovativním přístupem k finančním trhům

Radmila Procházková

Management a struktura vedení společnosti

TCF Capital stojí na pevných základech zkušeného týmu, který denně prokazuje své kvality v náročném světě financí. Když se podíváte do našich kanceláří, uvidíte živou atmosféru, kde každý přesně ví, co má dělat - od ranních porad představenstva až po večerní analýzy trhů.

Naše každodenní práce připomíná dobře seřízený orchestr. Máme šikovného dirigenta v podobě generálního ředitele, který společně se svým týmem udává tón celé společnosti. Každá sekce hraje svoji důležitou roli - od analytiků, kteří bedlivě sledují pohyby na trzích, až po specialisty na vztahy s klienty.

Bezpečnost a kontrola jsou pro nás stejně důležité jako ranní káva. Naše dozorčí rada není jen formální orgán - jsou to ostřížové, kteří pečlivě hlídají každý krok managementu. A compliance tým? Ti jsou jako náš finanční imunitní systém, který chrání před možnými riziky.

Jsme pyšní na naši otevřenou firemní kulturu, kde každý nápad má šanci být vyslyšen. U nás nenajdete zakouřené kanceláře plné tajností - stavíme na průhlednosti a férovém jednání. Pravidelně pořádáme týmová setkání, kde si říkáme věci na rovinu.

Investiční rozhodnutí děláme s rozvahou zkušeného horolezce - každý krok musí být dobře promyšlený. Náš investiční výbor se schází častěji než parta přátel na pivo, aby zajistil, že vaše peníze jsou v těch nejlepších rukou.

Víme, že nejcennějším kapitálem jsou lidé. Proto investujeme do vzdělávání našich zaměstnanců stejně pečlivě jako do finančních produktů. Vytváříme prostředí, kde se talent může rozvíjet jako rostlina na jarním slunci.

Krizové situace bereme vážně, ale s chladnou hlavou. Máme připravené scénáře pro různé situace - je to jako mít kvalitní pojistku, kterou sice nechcete použít, ale jste rádi, že ji máte.

Významné investiční projekty a úspěchy

TCF Capital se za poslední roky proměnila v jedničku mezi investičními společnostmi nejen u nás, ale i v celé střední Evropě. Když se rozhlédnete po Praze, určitě znáte moderní Prague Business Hub - jejich vlajkovou loď za 2,5 miliardy, kde dnes sídlí špičkové technologické firmy z celého světa.

Pamatujete na to staré industriální monstrum v Brně? Dnes byste ho nepoznali. TCF Capital z něj vytvořila pulzující městskou čtvrť, kde se snoubí bydlení s obchody a kancelářemi. Není divu, že projekt sbírá jedno ocenění za druhým a inspiruje další města.

Když přišli s fondem TCF Tech Ventures, málokdo tušil, jakou revoluci to způsobí v českém startupovém světě. Dnes díky nim prosperuje 15 inovativních firem, včetně té vzdělávací platformy, kterou používá přes 100 tisíc lidí od nás až po Maďarsko.

Kdo bydlí v Praze, určitě zná Green Valley - není to jen další bytový komplex, ale skutečný průkopník v oblasti ekologického bydlení. Dvě stovky bytů s certifikací LEED Gold dokazují, že lze stavět krásně a zároveň zodpovědně k přírodě.

A co teprve jejich coworkingová centra! V pěti největších městech vytvořili prostor, kde každý den vznikají nové nápady a kontakty. Dva tisíce profesionálů tu našlo svůj druhý domov.

Jejich nejnovější logistické centrum u D1 s plochou 45 000 metrů čtverečních není jen další skladovou halou. Je to moderní distribuční uzel, který dal práci třem stovkám lidí a pomáhá roztáčet kola e-commerce.

Solární elektrárny s výkonem 20 MW a síť nabíječek pro elektromobily? To je budoucnost, kterou TCF Capital pomáhá budovat už dnes. Takhle vypadá zodpovědné investování v praxi.

Partnerství a strategické spolupráce

TCF Capital staví svůj úspěch na něčem, co v dnešním světě financí není úplně běžné - na opravdových lidských vztazích a dlouhodobém partnerství. Není to jen o číslech a grafech, ale především o důvěře, kterou si za léta působení vybudovali.

Představte si, že máte přístup k těm nejlepším finančním službám, jaké si jen dokážete představit. Díky spolupráci s předními bankami a pojišťovnami můžete získat podmínky, o kterých se většině lidí jen zdá. A nejde jen o Česko - naše partnerství sahají daleko za hranice.

Co to znamená v praxi? Třeba když hledáte zajímavou investiční příležitost v realitách, máte k dispozici expertízu špičkových developerů a přístup k projektům, které se na běžný trh ani nedostanou. To samé platí pro investice do zahraničí - nemusíte tápat, máte po ruce zkušené odborníky.

Žijeme v digitální době a i svět financí se mění závratnou rychlostí. Proto spolupracujeme s inovativními technologickými firmami, které nám pomáhají držet krok s dobou. Vaše peníze tak můžete spravovat moderně a efektivně.

Víte, co nás ale opravdu těší? Když můžeme naše znalosti předávat dál. Podporujeme vzdělávací projekty a pomáháme lidem lépe porozumět světu financí. Protože věříme, že informovaný investor je úspěšný investor.

Bezpečnost vašich financí je pro nás naprostou prioritou. Spolupracujeme s renomovanými auditory a poradci, kteří dohlížejí na to, že všechno děláme podle pravidel a s maximální transparentností.

Naše vize je jednoduchá - chceme být partnerem, na kterého se můžete spolehnout. Dnes, zítra i za deset let. Protože v TCF Capital věříme, že nejlepší výsledky přináší právě dlouhodobá spolupráce založená na vzájemné důvěře.

Výkonnost a finanční výsledky společnosti

TCF Capital se v posledních letech stává stále silnějším hráčem na finančním trhu - a není se čemu divit. Když se podíváme na čísla za rok 2025, firma dosáhla obratu 2,4 miliardy korun, což je o pěkných 18 % více než rok předtím. Za tímhle úspěchem stojí především chytré investování a schopnost využít každou dobrou příležitost na trhu.

Co se týče správy majetku, TCF Capital má pod palcem už přes 15 miliard korun. A není to jen tak ledajaká správa - průměrně dokážou z peněz klientů vytěžit 8,2 % ročně. Jak to dělají? Nesázejí všechno na jednu kartu. Míchají klasické investice s novými příležitostmi a docela se jim daří objevovat nadějné projekty, které mají budoucnost.

O tom, že je firma ve skvělé kondici, svědčí i kapitálová přiměřenost 24,3 % - to je mnohem víc, než co požadují regulátoři. TCF Capital nezaspala dobu a pořádně zainvestovala do digitalizace. Díky tomu se jim povedlo snížit provozní náklady na 42,8 % příjmů, což je o 3,2 % lepší výsledek než loni.

Když přijde na rizika, TCF Capital ví, co dělá. V jejich portfoliu najdete jen minimum problémových investic - konkrétně pouhých 1,2 %. Pro všechny případy mají stranou připravených 850 milionů korun, kdyby na trzích přituhlo.

Klientská základna se rozrůstá jako houby po dešti - už přes 12 000 investorů svěřuje TCF Capital své peníze. A není divu - průměrná hodnota spravovaného majetku na klienta vyskočila o 15 % na 1,25 milionu korun. Movitější klienti si navíc můžou nechat ušít investiční strategii přímo na míru.

TCF Capital už dávno není jen českou záležitostí. Třetina příjmů přichází ze zahraničí, hlavně ze Slovenska, Polska a Maďarska. A vypadá to, že firma má chuť růst dál - aktivně hledá příležitosti k akvizicím, které by mohly její nabídku služeb ještě rozšířit.

Budoucí plány a rozvojové strategie

TCF Capital právě prochází zásadním obdobím změn a je to opravdu vzrušující! Chystá se výrazně rozšířit své investiční portfolio, hlavně v realitách a tech startupy. Když si představíte, že během pěti let chtějí spravovat majetek za více než 5 miliard korun - to je pořádný skok, že?

Míří také za hranice, především do sousedních zemí. V Polsku už připravují novou pobočku a pokukují i po Rakousku. A víte, co je super? Chystají speciální fond pro ty, kterým záleží na životním prostředí. Ten by měl odstartovat už příští rok.

Digitální revoluce je v plném proudu. Vyvíjejí vlastní investiční platformu - představte si, že budete mít všechny své investice jako na dlani, přímo v počítači nebo telefonu. Navíc používají umělou inteligenci, aby vám pomohli dělat ta nejlepší investiční rozhodnutí.

Do roku 2025 plánují nabrat spoustu nových kolegů, tým by měl narůst o celých 40%. Hledají hlavně IT specialisty a analytiky. A co je fakt zajímavé - rozjíždějí vlastní akademii pro začínající investiční poradce.

Klientský servis dostává úplně nový rozměr. Každý klient bude mít péči šitou na míru, a to díky chytré práci s daty. Brzy spustí i mobilní aplikaci - své investice tak budete mít doslova v kapse.

Myslí i na společenskou odpovědnost. Chystají nadační fond pro podporu finančního vzdělávání mladých a inovativních fintech projektů. A aby toho nebylo málo, přicházejí s novými investičními možnostmi včetně tokenizovaných aktiv. Prostě se snaží držet krok s dobou a přitom nezapomínají na bezpečnost a průhlednost všech operací.